+7 (499) 653-60-72 Доб. 417Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 929Санкт-Петербург и область

Ответственность за подделку доекментов при получении кредита

Что сюда можно отнести: Поддельные справки о доходе, Фальшивые документы, которые подтверждают личность заемщика или место его проживания прописки , Иными словами, абсолютно любой документ, в котором отображена заведомо неверная информация, будет причислен к ложным. И если этот факт вскроется, то будет стоять вопрос: зачем вы намеренно пытались обмануть банк, с какой целью? И от решения будет зависеть и ваша ответственность. Какая предусмотрена ответственность за дачу ложных сведений? Каждая заявка, поступающая в банк, проходит через службу безопасности. Если сумма небольшая и клиент проверенный, тогда проверка может носить чисто формальный характер.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Вы точно человек?

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Мошенничество с кредитами. Подделка документов и уголовная ответственность

Обратить внимание судов на то, что общественная опасность преступления, предусмотренного ст. Разъяснить судам, что поскольку предоставление кредита заключается в выделении денежных средств банком или иной кредитной организацией физическому или юридическому лицу на условиях возмездности, предусмотренных договором ст. Под выделением дотаций применительно к ст. В соответствии со ст.

Под заведомо ложными документами и свидетельствами следует понимать поддельные документы, представленные банку или иному кредитору в обоснование кредитного запроса либо о гарантии его возврата, а также подлинные документы, но содержащие не соответствующие действительности сведения, позволяющие получить кредит или дотацию.

Под обстоятельствами, имеющими существенное значение для получения кредита или дотаций, следует понимать платежеспособность, финансовое положение, состояние бухгалтерского учета субъекта хозяйствования, другие данные, связанные с кредитованием. К обстоятельствам, влекущим приостановление кредитования и дотирования, могут быть отнесены: изменения в экономическом положении кредитополучателя, срыв заключения договора, под выполнение которого выделялся кредит, невыполнение объема работ при поэтапном финансировании за счет кредита и др.

Выманивание кредита или дотации, сопряженное с представлением заведомо ложных документов и свидетельств, считается оконченным со дня их представления независимо от того, были ли по ним получены кредит или дотация. Умышленное несообщение предпринимателем либо должностным лицом субъекта хозяйствования уполномоченным органам информации о возникновении обстоятельств, которые могут повлечь приостановление кредитования либо дотирования или ограничения размеров выделяемого кредита либо дотаций, выражается в бездействии, в недоведении до сведения соответствующих органов этих обстоятельств, за исключением бездействия в силу обстоятельств, не зависящих от воли предпринимателя или должностного лица субъекта хозяйствования.

Преступление, совершенное данным способом, следует считать оконченным со дня, когда виновному стало известно о возникновении обстоятельств, которые могли повлечь приостановление кредитования или дотирования. Мотивы таких действий могут быть как корыстными, так и не корыстными, и значения для квалификации не имеют.

Субъектами преступления, предусмотренного ст. Действия лиц, не являющихся специальными субъектами данного вида преступления, но умышленно содействовавших выманиванию кредита или дотаций, должны квалифицироваться как соучастие в этом преступлении, а должностных лиц и по статьям УК, предусматривающим ответственность за соответствующие должностные преступления.

Подделка документов, внесение в официальные документы ложных сведений и представление таких документов банкам или иным кредитным учреждениям в целях получения кредита либо дотаций охватываются составом преступления, предусмотренного ст.

Создание лжепредпринимательской структуры и представление кредитору с целью получения кредита заведомо ложных документов и свидетельств об обстоятельствах, имеющих существенное значение для его получения, образуют реальную совокупность преступлений, и действия виновных лиц необходимо квалифицировать по ст.

Исследуя субъективную сторону преступления, судам следует тщательно выяснять направленность умысла заемщика, поскольку от этого зависит правильность квалификации его действий. Если виновное лицо преследует цель присвоения выманиваемых средств, то такое деяние содержит состав хищения в форме мошенничества или злоупотребления служебным положением.

В соответствии с ч. В целях наиболее полного и всестороннего выяснения обстоятельств судам следует во всех необходимых случаях привлекать к участию в судебном разбирательстве соответствующих специалистов. При назначении виновным мер уголовного наказания по ст. Судам необходимо проверять обоснованность и законность отказа в привлечении к уголовной ответственности должностных лиц банковских учреждений и бюджетных организаций за содействие в незаконном получении кредита или дотаций и при наличии достаточных оснований возбуждать уголовные дела.

Обратить внимание судов на необходимость вынесения частных определений во всех случаях выявления фактов необоснованного расходования кредитных средств, нецелевого их использования, нарушения банками или иными кредитными учреждениями установленных правил выделения кредитов или дотаций.

Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда, областным, Минскому городскому судам в целях надлежащего контроля за качеством рассмотрения дел о выманивании кредита или дотаций и устранения недостатков в работе судов периодически обобщать практику рассмотрения дел этой категории.

Консультаций: 56 Заключение кредитного договора с банком ст. Банк, введенный в заблуждение, принял решение выдать кредит.

Re: Липовая справка о доходах 26 вересня, 2013 10:27 Наиболее часто проблемы заемщикам создают, поданные когда-то, справки о доходах. Подавляющее большинство банков, выдавая кредиты физическим лицам не предпринимателям , требовало предоставить такую справку с места работы. Но, с одной стороны, в те годы 2006-2008 гг. С другой стороны, банки стремились к активному развитию розничного кредитования и выполнению планов по выдаче кредитов. Поэтому, наступил момент, когда в кредитных учреждениях было принято решение не проверять справки о доходах, на предмет достоверности, и рекомендовать заемщикам указывать в них ту сумму заработной платы, которая позволила бы получить желаемый кредит. Если возникали вопросы относительно законности, в банках заверяли, что такая информация составляет банковскую тайну и дальше кредитного учреждения она не пойдет.

Зачем банку нужны справки и что будет, если я их подделаю?

Что же делать, если указанной в справке зарплаты не хватает для получения нужной суммы кредита? Как легально увеличить доход в справке, предоставляемой в банк и при этом избежать уголовной ответственности? В первую очередь, необходимо вспомнить о наказании, которое ждет гражданина за подделку документов. Довольно серьезная ответственность для одного листика бумаги. Но и это еще не все. Если те же действия совершены повторно, либо группой лиц по предварительному сговору, здесь уже - другая степень наказания: штраф, арест на срок от трех до шести месяцев, ограничение свободы на срок до пяти лет, лишение свободы на срок до трех лет. Но вернемся к практике… Согласитесь, самому, без чьей-то квалифицированной помощи подделать такой документ довольно трудно, нужно, как минимум, хотя бы что-то понимать в бухгалтерии.

Что бывает за подделку документов при получении кредита в банке?

Обратить внимание судов на то, что общественная опасность преступления, предусмотренного ст. Разъяснить судам, что поскольку предоставление кредита заключается в выделении денежных средств банком или иной кредитной организацией физическому или юридическому лицу на условиях возмездности, предусмотренных договором ст. Под выделением дотаций применительно к ст. В соответствии со ст. Под заведомо ложными документами и свидетельствами следует понимать поддельные документы, представленные банку или иному кредитору в обоснование кредитного запроса либо о гарантии его возврата, а также подлинные документы, но содержащие не соответствующие действительности сведения, позволяющие получить кредит или дотацию. Под обстоятельствами, имеющими существенное значение для получения кредита или дотаций, следует понимать платежеспособность, финансовое положение, состояние бухгалтерского учета субъекта хозяйствования, другие данные, связанные с кредитованием. К обстоятельствам, влекущим приостановление кредитования и дотирования, могут быть отнесены: изменения в экономическом положении кредитополучателя, срыв заключения договора, под выполнение которого выделялся кредит, невыполнение объема работ при поэтапном финансировании за счет кредита и др.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Справка 2-НДФЛ-"подделка" и статья 327 УК РФ
Доверенность; Письменное согласие одного из супругов на автокредит и передачу машины в залог кредитору. Как правило, перечень необходимых документов на кредит для автомобильного транспорта у разных банков отличается.

Рекомендации бухгалтерам Статья 200 Уголовного кодекса Украины далее - УКУ предусматривает уголовную ответственность за незаконные действия с документами на перевод денежных средств, платежными карточками и другими средствами доступа к банковским счетам, с оснащением для их изготовления. Главные бухгалтера предприятий должны знать об ответственности, которая наступает при совершении противозаконных действий, в частности, при подделке документов на перевод денежных средств платежных поручений , с целью недопущения подобных действий у себя на предприятии. Предмет преступления Предметом преступления по ст. Документы на перевод денежных средств 2. Платежные карточки 3. Другие средства доступа к банковским счетам Выясним, какие действия ст. Подделка может быть осуществлена с помощью компьютера, при использовании специальных программных средств или любым другим способом дописка, подчистка, исправление и т. Субъектом преступления, то есть лицом, которое совершает преступление, может быть любое лицо начиная с 16 лет, в том числе и должностное лицо предприятия. Ответственность за преступление по ст. За совершение тех же действий повторно или по предварительному сговору группой лиц двух и больше лиц предусмотрено наказания в виде лишения свободы на срок от 2 до 5 лет.

An error occurred.

.

.

.

ответственности за подделку документа для получения кредита для получения кредита в размере 1,2 млн. рублей, представив при.

Ответственность за подделку документов для получения кредита

.

Как грамотно «подделать» справку о доходах?

.

УГОЛОВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ПОДЛОЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ ПРИ ПОЛУЧЕНИИ КРЕДИТА

.

.

.

.

Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Лучезар

    Бывают такие секунды, когда все решают минуты. И длится это часами. Финансово-половой кризис: открываешь кошелек, а там хуй Я Вас любил – деревья гнулись. Идет качок, бычается… “Грудь – это лицо женщины!” Раздевай и властвуй!

  2. Ангелина

    Ваш пост навел меня на думки *ушел много думать* …

  3. Леонид

    та ну, блин это ж бред

© 2019 scrubs-mtv.ru